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お疲れ様です
以前こんな記事を書いていました
この時はSCHDが持て囃されていて自分も持っていたんですが
いかんせんリターンも配当も低くて微妙という考えに至りました
増配はいいみたいですがFIREを間近に考えると時間を待ってられないと思いました
そこで５０００万に至った今改めて考えているポートフォリオが
S&P500 ２０００万
JEPQ ２０００万
ゴールド １０００万
シンプルにこの割合でいいんじゃないかと思いました
このポートフォリオを組むと今現在の私の生活とほぼ同じなんです
どういうことかと言うと私の年収は５００万 手取りで３８０万程度になっています
その割合は年間で 投資２００万 生活費 １８０万 となっています
S&P500は平均リターンが約１０％なので２０００万あれば年間２００万の積み立て
JEPQも配当が１０％なので２０００万あれば年間２００万となっています
ゴールドは最近は株式を上回っていますが平均リターン５％と考えると
年間５０万の積み立てになります
まとめると５０００万で上記のポートフォリオを組むと
S&P500 ２００万
ゴールド ５０万
JEPQ ２００万
合計４５０万のお金になる計算になります
JEPQだけで年間の生活費を賄い、NISAを使用してS&P500を非課税で含み益を増やす
暴落に備えてゴールドも備える
暴落も基本２年から５年程度と言われているので１０００万で５年分になります
この３つを組み合わせることで成長・停滞・暴落局面すべてに耐性を持てるのでは？
というのが自分の考えです
ただ欠点としては円高になったときに利益が減る可能性があります
あとは暴落直後はゴールドも売られるので
現金クッションもある程度は欲しいかもしれません
円高に関しては増えた利益を少しずつ日本株に振り分けて安定させていけば
今後より安定するのではないかなと思っています
